天津银行业2017消费者权益保护十佳精选案例之电信诈骗(4)

中国金融信息网2018年03月22日11:52分类:天津银行业消费者保护

案例四 【电信诈骗】

48电信诈骗招数,你“中招”了吗?

——建行吉利花园支行联合警方共同防范电信诈骗

案例介绍

某天,一位80多岁的老奶奶来到建设银行吉利花园支行,说她着急要给在北京的侄子汇款10万元。

支行工作人员发现老奶奶的定期存款还没有到期,提醒了这位奶奶,并与其核实姓名和基本信息,发现老人说不清楚收款人的姓名和相关信息。

处理过程

支行工作人员怀疑老奶奶陷入了电信诈骗,提醒老奶奶打电话与家人核实情况,老奶奶并无子女,只有一位身患重病的老伴。老奶奶执意要汇款,工作人员看情况紧急,就与附近的警察局取得联系,在民警与网点工作人员的解释劝说下,老人才忽然意识到自己上当受骗了,没有汇走这十万元存款,避免了财产损失。

那十万元的存款,对这两位孤寡老人来说非常重要,这位老奶奶说:“这笔钱是我们两个老人生活的所有积蓄,也是给老伴治病用的救命钱,如果当时上当受骗汇走这十万元,真不知道以后该怎么办”。后期,银行网点再次主动上门慰问两位老人,并给老人普及防范电信诈骗知识,提醒老人今后注意多加防范此类事件,得到老人由衷的感谢。

消费提示

随着社会人口老龄化程度的不断加剧,其中还包含着为数众多的“空巢老人”,一些不法分子便利用老人防范意识薄弱、识别能力下降、容易上当受骗的特点实施电信诈骗犯罪。老年人群体已经成为电信诈骗的“重灾区”。

老年人要做到“三不一要”,即不随意透露自己及家人的个人信息、家庭信息等;不轻信不明电话或手机短信、微信;不向陌生人或不明账户汇款转账;有任何疑问或者受骗上当,请立即向公安机关报案,并提供嫌疑人账户及联系电话,便于公安机关查案办案。

【上榜关键词】“48种手段” “48”种电信诈骗手段教您别中招

伴随着电信诈骗手段层出不穷,内外结合、共同防御是重点。为防止市民上当受骗,保护客户资金安全,建行天津吉利花园支行网点充分利用现代传播手段,总结了48种电信诈骗手段并制作提醒微信,通过向客户宣讲、发送二维码扫描微信、不定期地走进社区普及防范电信诈骗的知识等宣传手段,筑牢市民思想防线,保护客户财产安全。这一做法还得到公安和平分局高度认可,并在建行和平支行等网点推广,联合警方共同防范堵截电信诈骗取得显著成效。

1、“电话欠费”诈骗

2、“公检法机关查案”实施诈骗

3、以“购车退税”为名实施诈骗

4、虚构银联卡消费诈骗

5、以张贴ATM柜员机虚假告示、温馨提示方式实施诈骗

6、虚构退医疗保险金实施诈骗

7、设置银行部门“远程面试”骗局实施诈骗

8、虚构大公司庆典中奖实施诈骗

9、假冒香港“六合彩”公司提供特码

10、路途放置假“周大福购物金卡”实施诈骗

11、以网络赌球为名实施诈骗

12、假网络购物诈骗和机票退票诈骗

13、虚构电话中奖实施诈骗

14、虚构QQ中奖实施诈骗

15、以办理无息、低息贷款为由实施诈骗

16、虚构出售廉价二手车设局诈骗购车款

17、虚构绑架事实实施诈骗

18、虚构受害人亲属生病或出车祸实施诈骗

19、冒充熟友以需钱救急为由实施诈骗

20、虚假网络交友设局实施诈骗

21、以赈灾捐款名义实施诈骗

22、“重金求子”诈骗

23、散布违禁、低价走私物品等虚假销售信息实施诈骗

24、以招聘特服公关为名实施诈骗

25、冒充领导实施诈骗

26、假冒汇款或催还借款、房租等名义实施诈骗

27、设置虚假维权网站并冒充网络警察实施诈骗

28、“邮包藏毒”诈骗

29、“医保卡”诈骗

30、“微博中奖”诈骗

31、“刷淘宝信誉度”诈骗

32、冒充团购网站客服诈骗

33、假冒国企网络邮箱诈骗外企汇款

34、“淘宝网商家Q币、手机充值卡”诈骗

35、“虚假扣缴银行卡年费”诈骗

36、“U盾升级”诈骗

37、“网银升级”诈骗

38、“低价网游游戏币、装备”诈骗

39、冒充QQ好友视频诈骗

40、冒充“淘宝网”工作人员诈骗

41、“机顶盒欠费”诈骗

42、“大学英语四六级改分”诈骗

43、“登陆官网,积分兑换礼品”诈骗

44、“发送微信好友验证码”诈骗

45、微信发送虚假安心传递

46、补助、救助、助学金诈骗

47、快递签收诈骗

48、“将资金转入安全账户”诈骗

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[责任编辑:马凌杰]