数字化转型伙伴行动帮扶举措之金融机构(四)

二十一、中国出口信用保险公司

公司已经与单一窗口、融资银行、商协会、资信渠道实现了部分数据对接,通过整合数据与综合金融服务挖掘数据资源价值,向小微企业提供全面的信用保险和风险管理服务。

1.公司联合中国国际贸易单一窗口,为企业提供投保、理赔、资信调查、信息咨询、保单融资等一系列全流程的闭环出口贸易金融服务,将“单一窗口+出口信保”打造成“单一窗口”项下金融服务的先行者。

2.公司联合中国建设银行、中国国际贸易单一窗口推出了“跨境快贷-信保贷”线上普惠金融服务,利用大数据技术,具有全线上、纯信用、秒审批、保收汇、利率低的特点,真正实现了让“数据多跑路,企业少跑腿”,并在同业中率先实现了三方联网提供在线保单融资的创新服务模式。此外公司与中国银行、中国进出口银行等其他银行的合作也在稳步推进中。

3.公司利用全球企业银行库的信息资源优势,将推出小微企业资信专属服务包,新开发“导航仪”、“红绿灯”和“报警器”3个在线资信产品,为小微企业寻找市场、寻找客户、识别风险及做好风险防范等提供一揽子资信信息产品和服务。通过企业微信号等手段,以更多的便捷方式为小微企业提供查询或定制服务,增强信息共享,主动推送相关信息。

4.公司正在实施“小微学院”项目,依托互联网技术,通过整合公司内外优质信息资源,以提供风险管理和企业成长知识服务赋能小微企业,构建小微成长生态建设综合平台。

二十二、中国工商银行股份有限公司

1.基于“工银聚”平台提供数字化产业链及网络金融服务。具体包括:代建企业商城交易平台、产业电商平台,支持与企业ERP无缝对接;协助核心企业建立网站及移动端服务,便利上下游客户随时随地操作;提供全功能、一体化的支付结算服务,实现资金、商品、信息三流合一;提供一站式在线自助循环贷款,提供利率优惠;为上下游客户闲散资金提供在线自主理财服务;建立大数据模型和分析应用服务,为企业及时掌握数据信息和提升管理提供决策依据。

2.充分利用线上信用贷款服务,支持企业“数据资产”快速变现,实现信贷资源向20余万中小微企业精准滴灌。通过专属融资产品“云闪贷”,以纯信用、低利率的普惠贷款帮助中小微企业上云,预计投放20亿元。

3.依托线上供应链融资产品体系提供多元融资服务。在线上供应链领域创新电子保理、工银e信等融资服务产品,依托核心企业数据,支持产业链上下游各贸易环节和各类融资主体,预计向中小微企业投放线上供应链类融资50亿元。

二十三、中国建设银行股份有限公司

1.搭建“建融智合”平台,帮助中小微企业找客户、找服务、找产品,提升企业经营管理效率。疫情期间,推出支持15种语言的医疗防疫物资撮合专区,助力抗击疫情。构建“产融结合”的供应链服务体系,通过深耕行业领域打造面向行业的供应链服务,为中小微企业数字化转型赋能。

2.搭建中小微企业经营管理工具箱,聚合建行集团及第三方平台产品和服务能力,为企业经营管理提供一站式服务。疫情期间,经营工具箱集成了“建门户、找客户、管经营、发薪酬、云客服、快融资、管园区”七类线上服务,以金融科技助力中小微企业快速复工复产。搭建开放银行管理平台,通过开放API/SDK将银行服务延伸至外部合作平台,开放账户服务、理财信贷、基金住房等八类服务。

3.推出“惠懂你”APP,创新“互联网开放获客+全线上信贷服务”模式,为客户提供预约开户、测额、小微快贷系列产品申请及信用贷款业务的全流程在线办理等服务。通过整合税务、工商、社保、海关等外部数据以及行内经营数据,扩充授信、准入、贷后预警等模型,创新快贷融资产品。通过开放银行将“惠懂你”APP相关功能嵌入外部第三方平台,为第三方平台客户提供金融服务。

二十四、中国农业银行股份有限公司

1.加大中小微企业线上融资产品创新。依托国家中小企业信用信息库、信用中国、人民银行征信、工商、税务等信息,完善“小微e贷”“个人e贷”“惠农e贷”等数字化产品体系,为130万普惠型中小微企业提供融资服务。打造“链捷贷”线上供应链融资产品体系,加强与第三方供应链金融平台合作,为供应链上下游多级企业提供融资服务。

2.加强三农领域中小微企业扶持力度。依托农业产业化龙头企业,通过系统对接方式为中小微企业提供链捷贷等线上融资服务。向生产加工企业、县域批发商等中小微企业推广“惠农e通”平台,提供涵盖订单管理、支付结算等功能的网络金融服务。推动贫困地区特色农产品生产、加工、流通型中小微企业入驻扶贫商城,借力掌银等互联网渠道扩大销量。

3.加快开放银行建设,提升中小微企业金融服务水平。推广“银企云联”产品,赋能中小微企业便捷银企直联。通过开放银行技术将银行服务嵌入第三方云应用,免费为中小微企业提供“银企云联”对接服务。

二十五、中国平安保险(集团)股份有限公司

1.企业服务领域:“云企通”为10 万家中小企业提供全国54 万条政策精准查精准办、企业一码通办、供需信息发布查询等免费1 年服务,面向10000家实名认证企业提供政策精准申报、产业链供应链协同信息、企业供需对接直通车,云账本企业经营数据分析等免费服务,并免费提供6个月(自开通时间起算)政策模拟申报服务。

2.农业领域:建设1000个平安鲜品数字农业基地,打造农业产业联合体,输出供应链金融和精准农险;支持10000个村集体经济组织实现数字化管理,贫困地区免费。

3.职业教育领域:在2020 年6 月30 日前,知鸟智能培训平台将为500 人以下规模企业提供免费企业培训平台服务,包括提供:企业内训课程制作及审核系统,企业独立学习专区、企业组织权限管理、在线学习、在线考试、在线调研、直播培训、O2O 培训班管理、学习档案等功能,并赠送6000门企业课程、10 万+各类岗位资格认证考试题库及多种类防疫公益课程。

4.医疗领域:支持50家中小型医疗机构实现拎包入驻建立互联网医院,输出技术和运营能力,实现分级诊疗,提高医生诊疗质量,缩短患者就医等待时间,开展诊后随访跟踪服务,保障医保基金安全使用。

5.金融科技:提供中小微企业“5 位一体”云服务,对全国主要省市1500万家中小微企业免费开放一年。包括360企业信用基础报告查询、企业在线智能合约服务;线上融资智能匹配申请平台服务;供应链金融应收电子凭证签发、拆分、流转服务;区块链跨境贸易通关平台企业智能通关服务;在线实时政策AI 匹配推荐申请,一站式办理贴息、担保等扶持政策服务。

(以上按照单位名称首字母排序)

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[责任编辑:王静]