4月30日上午10点45分左右，一名年轻男子走进农行上海闵行鲁汇支行营业厅，要求将名下遗失卡片销户取款再办新卡。大堂经理发现该银行卡状态异常，显示为冻结止付账户。经查询，该名客户名下一共有9张农行借记卡，其中有2张已被公安机关冻结，而客户要求销户的正是被冻结的卡之一。柜员询问该卡是否为本人使用，客户声称很早前借给朋友使用，自己从没用过，对交易内容完全不知情。内勤行长根据“断卡”行动要求，立即启动应急预案，拨打110报警电话，同时将相关情况报告支行安保部。民警在11时许赶到网点，初步询问后将客户带至属地派出所。
同日下午1时许，一名年轻男子走进农行上海川沙曹路支行营业厅，以丢失银行卡为由，要求为其办理借记卡挂失补卡业务。银行卡明细显示，该卡开立后，先是小额打款测试收支情况，在开户一个多月后才开始大量的交易，交易对手非常多，涉及全国各地，且交易时间大多发生在午夜凌晨，资金快进快出，过渡账户特征明显。工作人员询问男子该卡是否本人使用，男子果断回答“是”，但当被问及“是否认识如此多的交易对手”以及“为何常常夜间交易”等问题后，却闭口不言。工作人员随即报警。片刻后，两位民警及时赶到网点，在初步询问男子相关可疑情况后将其带回派出所。
5月8日下午13:50，一位青年男子来到农行上海徐汇滨江支行，称因银行卡丢失需挂失并且补办新卡。柜面经理发现该卡被异地银行全封冻结，且该卡今年两次在异地网点办理过挂失补卡，再查询该卡的交易流水，发现该卡交易十分频繁，资金收到后马上转出。结合近期“断卡”行动以来的相关培训和业务提示，柜面经理马上意识到该男子极有可能是非法买卖银行卡的涉案人员，第一时间向内勤行长反映情况。内勤行长立刻报告上级行，拨打110电话向警方报案，同时又以“异地卡挂失需要一定的处理时间”为由，稳住该男子。约10分钟后，上海徐汇公安分局龙华派出所民警赶到现场，初步询问情况后将该男子带回派出所作进一步调查。
断卡行动，人人有责。卡被冻结、多次挂失补卡、交易流水频繁、收到资金后立刻转出等是电信网络诈骗的特征。未来，农行上海市分行将进一步提高思想认识，做细做实排查工作，增强对可疑交易预警和甄别能力，加强开户尽职调查，规范账户管理，打击治理电信网络新型违法犯罪、跨境赌博等违法违规工作，强化风险提示，履行大行社会责任。（邓侃）
编辑：曹煜
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