587万，成功堵截！6月25日上午，“6.22”特大电信网络诈骗成功劝阻案例表彰暨新闻通报会在浦发银行杭州分行辖属萧山支行举行。据悉，这是今年以来浙江省银行电信网络诈骗现场止损的最大金额。
（新闻通报会）
人民银行杭州中心支行和杭州市公安局相关领导共同为该行堵截587万元电信网络诈骗的两位优秀劝阻员进行表彰奖励。他们分别是浦发银行萧山支行的运营主管姚世恩和柜台工作人员倪琳。杭州市萧山区打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室（简称联席办）为两位成功劝阻大额电诈案件的浦发银行员工授予“金融系统反诈先锋”奖状。
6月22日10时50分许，一名女子在浦发银行萧山支行进行238.96万元大额汇款时，引起银行工作人员的注意。通过观察询问，细心的工作人员怀疑女子很可能遭遇了电信网络诈骗，于是启动应急预案，按照反诈机制要求，第一时间拨打96110向杭州市公安局反诈中心汇报。
反诈中心立即联动人民银行杭州中心支行对接浦发银行启动对该银行账户的临时性保护，指令萧山区公安分局派警力赶赴现场，保持紧密联动。与此同时，浦发银行萧山支行工作人员则按照反诈新机制要求，在积极开展止损工作的同时，安排人员在民警赶到前安抚稳定受害人，并通过工作群提醒同行以防万一，一旦受害人坚持离开，避免其在别的银行继续汇款。
萧山区公安分局北干派出所反诈组接到预警后，第一时间安排警力赶赴现场开展先期处置，联系公司负责人核实情况，迅速查明这是一起典型的冒充老板电信网络诈骗。此时，受害人方才恍然大悟。
（颁发荣誉证书）
经核查，当事人李女士（化姓）是滨江某公司财务人员。21日傍晚，李女士收到以公司老总名义发来的QQ邮件，未经核实便相信对方，并按要求加入一个项目群。群里“董事长”让她向指定账户缴纳238万元保证金，作为公司环保项目开发所需。当晚，李女士在公司尝试用U盾转账238.96万元。万幸的是，当时因复核未通过而转账失败。她将情况汇报“董事长”，对方让其第二天上午去开户银行转账。
次日上午，在“董事长”多次催促下，李女士来到浦发银行萧山支行柜台汇款，在填写资料时被工作人员瞧出端倪，提醒对方大额转账需要法人代表确认。然而，李女士坚称已得到“董事长”首肯，在被劝阻后又到自助柜台进行操作，工作人员再次进行干预，并将情况上报。
杭州市公安局反诈中心接报后，立即启动紧急止付程序，通过受害人资金临时性保护，寻求浦发银行总行支撑，对已经提交交易的238.96万元通过总行系统进行止付。鉴于李女士已将相关账户信息透露给骗子，考虑到账户安全，同时通过浦发银行杭州分行对该公司账户内剩余的348万元资金进行止付保护，使企业免遭587万元的巨额经济损失。因处置及时，已提交交易的238万元被快速拦截，目前已全部退回该公司账户。
“当时真不知是怎么想的，也许是这些天太忙了，有点晕……”李女士后悔不已。
相关人员在会上通报了案件情况并表示，当前电信网络诈骗手段复杂、方式繁多、伪装升级，严峻形势，客户极有可能在不觉察之下落入圈套，需要银行员工进一步增强社会责任意识，提高职业敏感度，全力协助公安部门打击电信网络诈骗犯罪行为。
此案的成功拦截，与浦发银行杭州分行打击电信网络诈骗的系统部署和扎实工作分不开。全行上下以客户为中心，员工有较强的反诈意识和深厚的专业功底。全行在厅堂、柜面、机具、网络、媒体等平台开展反欺诈宣传教育，确保对每一位在办、将办开户和转账业务的客户实现全面覆盖电信诈骗的柜面提醒，切实为客户资金安全和经济利益保驾护航。浦发银行杭州分行表示将持续加大防电诈的工作力度，总结共享金融宣教和风险堵截的专业服务经验，在提高公众对电信网络诈骗的风险意识和防范技能的同时，筑牢金融防线。（胡一敏、言莺）
编辑：赵鼎
声明：新华财经为新华社承建的国家金融信息平台。任何情况下，本平台所发布的信息均不构成投资建议。
